Empresas financeiras enxergam riscos climáticos como prioridade máxima

85% das empresas começaram a avaliar o risco climático, no entanto, ainda há um caminho a percorrer para incorporar o clima nas estruturas de gerenciamento de risco

As empresas estão focadas nos impactos financeiros das mudanças climáticas, mas a maioria ainda está nos estágios iniciais de modelagem e monitoramento efetivo desse risco, de acordo com uma nova pesquisa da Bloomberg. A pesquisa foi realizada em maio de 2022 durante o evento Risk and Regulation Week da Bloomberg e entrevistou mais de 100 executivos seniores de empresas e corporações de serviços financeiros em todo o mundo.

Os resultados indicam que as empresas estão alinhadas com o objetivo de incorporar o risco climático em suas estruturas mais amplas de gerenciamento de risco para muito mais do que conformidade regulatória, mas não há consenso sobre como gerenciar e relatar efetivamente esses riscos.

A maioria dos entrevistados (85%) indicou que suas empresas começaram a avaliar o risco climático, mas desse grupo, 37% estão nos estágios iniciais de planejamento de como incorporar o risco climático em modelos e governança, e 43% estão no estágio intermediário de incorporar o clima na gestão de riscos e na análise de governança com base em medidas como as emissões de carbono. Apenas 5% dos entrevistados indicaram que estão no estágio avançado de ter dados abrangentes e análises de vários cenários com base em uma variedade de variáveis ​​climáticas, como emissões de carbono, dados de geolocalização e eventos climáticos extremos.

Os reguladores estão cada vez mais focados em entender melhor os riscos financeiros decorrentes das mudanças climáticas, e 21% dos entrevistados disseram que os reguladores são o principal público pretendido para sua análise de risco climático. No entanto, um número maior de participantes listou a alta administração como seu principal público (27%), seguido por investidores (20%), gerentes de portfólio (18%) e traders (13%). Isso indica que o risco climático não é apenas um exercício de conformidade, mas sim uma prioridade a ser incorporada a estruturas adequadas de gestão de risco.

Quando perguntados sobre o que está impulsionando as considerações de risco climático das empresas em seu processo de investimento, os requisitos de regulamentação e divulgação ficaram em primeiro lugar com 25% dos entrevistados. No entanto, os motivos restantes abrangem principalmente as prioridades da alta administração, incluindo gerenciamento de risco (18%), desempenho (15%), risco de reputação (14%), teste de sensibilidade e estresse (12%) e pressão do cliente (9%). Isso evidencia ainda mais que as empresas têm uma variedade de razões para considerar o risco climático, sendo as regulamentações apenas uma peça do quebra-cabeça.

No entanto, ainda há um caminho a percorrer para incorporar o clima nas estruturas de gerenciamento de risco. Os entrevistados foram bastante variados no que estão procurando em um teste de estresse climático, com 16% dos entrevistados não sabendo o que querem. As respostas restantes variaram entre as prioridades, incluindo valor climático em risco (22%), impacto da avaliação em diferentes cronogramas (20%), probabilidade de inadimplência ajustada ao clima (15%) e pontuações de risco climático (15%), indicando uma falta significativa de consenso sobre como avaliar e relatar o risco climático.

Embora seja amplamente entendido que os riscos relacionados ao clima podem ter um impacto desproporcional no perfil de risco de crédito das empresas, quando perguntado sobre a principal prioridade da empresa para a gestão do risco de crédito, incorporar o risco climático de forma definitiva é atualmente a prioridade mais baixa (6%). Em vez disso, as principais prioridades para a gestão do risco de crédito foram listadas como a geração de sinais de alerta precoce (30%), a identificação de desenvolvimentos de risco de crédito, pois podem afetar as contrapartes (28%), análise de cenários e testes de estresse (18%) e alinhamento firme na gestão riscos de crédito (17%), indicando que as empresas continuam a priorizar outros fatores sobre o clima em suas estruturas de risco de crédito.

“A maioria das empresas está nos estágios iniciais de implementação de suas estruturas de risco climático, e mesmo aquelas que dizem ter um modelo robusto farão mudanças significativas nos próximos anos, à medida que nossa compreensão e consenso sobre o risco climático crescerem. Mais e melhores dados contribuirão muito para melhorar a capacidade das empresas de gerenciar o risco climático”, disse Zane Van Dusen, chefe de produtos de análise de risco e investimento da Bloomberg. “Estamos focados em fornecer aos clientes as ferramentas e o conteúdo para construir modelos com dados cruciais sobre emissões de gases de efeito estufa, cadeia de suprimentos, dados ESG da empresa e dados de localização física, permitindo uma tomada de decisão mais confiável sobre riscos e investimentos.”

A Bloomberg fornece uma série de soluções financeiras sustentáveis, oferecendo insights baseados em dados para ajudar os investidores a integrar o ESG em todo o processo de investimento e padronizar os dados ESG relatados pela empresa e de terceiros. Essas soluções incluem notícias e conteúdo de pesquisa ESG, estimativas de emissões de carbono, índices, pontuações, análises e fluxos de trabalho de pesquisa. Para saber mais, clique aqui.

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Para ver os resultados completos da pesquisa, clique aqui.

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