O valor inerente na descoberta do sistema certo para gestão de tesouraria

Este artigo foi escrito por Mark Lewis, Especialista em Mercados de Tesouraria Corporativa da Bloomberg.

Em mercados cada vez mais complexos, tesoureiros corporativos devem gerenciar seu tempo de forma mais estratégica, simplificando processos e usando soluções mais eficientes e automatizadas. Sistemas de gestão de tesouraria (TMS) são ferramentas valiosas para que os tesoureiros alcancem tais resultados, proporcionando visibilidade de caixa significativa e controles financeiros para mitigar risco.

Soluções de fornecedores agregadas, integrações fragmentadas e ineficiências de custos são as principais preocupações quando se trata de adquirir um novo sistema. É um grande investimento de tempo e recursos, e uma escolha equivocada pode fazer com que os workflows de tesouraria sejam ainda mais complexos do que são atualmente. Apresentamos alguns insights sobre a pesquisa de possíveis fornecedores de TMS para departamentos de tesouraria corporativa.

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Se optar pelo out-of-the-box, não personalize

Fornecedores valorizam as maiores empresas e os milhões que elas gastam em TMS e consultores externos que as personalizam. Soluções “out-of-the-box” podem ter preços de etiqueta muito mais baixos, mas tentar personalizar o sistema para fornecer os mesmos relatórios que cada tesouraria específica usava antes da implementação pode acabar custando uma pequena fortuna.

Para obter relatórios e dados que uma equipe de tesouraria específica necessita e que podem não estar disponíveis nestes sistemas prontos para uso, os tesoureiros devem perguntar sobre as APIs que cada fornecedor de TMS possui com outras soluções de tecnologia. Se estas outras soluções também puderem ser aproveitadas como parte de suas necessidades de workflow, o esforço necessário para personalização será significativamente menor.

A abordagem ideal é encontrar a solução mais adaptável que se integre à sua tecnologia de tesouraria existente, e que atenda às necessidades atuais do seu departamento de tesouraria. A tentativa de customizar excessivamente pode se revelar um empreendimento caro, demorado e complicado, que pode não ser lucrativo em longo prazo.

Impulsione a padronização para gerar eficiência

A maioria das tesourarias corporativas ainda luta com processos manuais e inconsistentes que podem impactar a produtividade de sua organização. Ao se basear principalmente em planilhas do Excel para gerenciar seus workflows, e se conectar a contrapartes bancárias por telefone ou plataformas que não se conectam entre si, tesoureiros continuam a se envolver em tarefas que consomem tempo e são propensas a erros. A adoção de um TMS que automatiza esses processos permite que departamentos de tesouraria padronizem suas funções financeiras e aumentem a eficiência geral.

O “push” para a padronização pode muitas vezes ser recebido com olhares céticos, já que tesoureiros e profissionais de finanças podem hesitar em mudar seus processos e workflows de relatórios antigos. No entanto, tudo se trata do custo de oportunidade. Um TMS com APIs integradas para funcionalidades como comércio eletrônico, gestão de risco e contabilidade de hedge, permite que tesoureiros dediquem mais tempo a atividades de valor agregado e desempenhem um papel maior na tomada de decisões estratégicas, o que acaba beneficiando suas organizações.

Implemente internamente para evitar riscos

Uma prática comum ao contratar sistemas de gestão de tesouraria de terceiros é permitir que a solução seja implementada por consultores externos. Embora possa parecer uma abordagem conveniente e que economiza tempo, isso pode fazer com que os membros de uma organização de tesouraria fiquem sem o conhecimento da mecânica e das complexidades do sistema. Como resultado, ajustes futuros e mudanças tornam-se uma tarefa dispendiosa e complexa.

Para evitar esses riscos, uma alternativa é investir no treinamento de pessoal interno e na implementação da solução de TMS internamente, usando recursos externos para substituí-los no dia. Sistemas de gestão de tesouraria exigem treinamento significativo — até mesmo para tesoureiros mais experientes — com o propósito de se atualizar sobre o novo software e como alavancá-lo para as necessidades de tesouraria de uma empresa. Mas isso é essencial, pois a implementação de tais sistemas fornece aos tesoureiros as ferramentas para automatizar processos efetivamente e simplificar a área de compliance, impulsionando o ROI.

Usando os insights apresentados acima, encontrar o TMS ideal se torna uma tarefa menos complexa e permite que tesoureiros sejam mais eficientes em um clima de negócios que muitas vezes é volátil e em constante mudança. Um sistema de gestão de tesouraria forte permite que tesoureiros se tornem mais estratégicos, aumentem a capacidade de controle e agreguem valor à organização como um todo.

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